周亚飞与黄光裕同时被抓，“公海赌王”连超在2008年底被抓，杜鹃也随之被抓，黄光裕洗钱链条上的核心成员全被端起。但现在专案组还没有详细公布黄光裕洗钱的全过程，以及集团内部还有哪些人参与到洗钱过程中。不过有一点可以肯定，在黄光裕的洗钱链条中，动用的人和关系肯定不止这些。在国美电器之外，黄光裕还有鹏润投资、鹏泰投资等公司组成的另外一套财务班底，周亚飞和杜鹃是不是资金总调度人？
像德隆和国美这样的庞然大物，子子孙孙的公司到底有多少，估计连唐万新和黄光裕自己都不知道，在他们的内部结构中，由资产管理部专门负责调配体系内各个公司间的资金，包括从哪些公司账号调配资金、各调配多少资金、在哪些公司账号间互相走账才可以为资金流转找到合理的接口。
根据我对一些目前还没有暴露出来的隐型资本大鳄的了解，在他们的体系内，资产管理部这样的核心部门一般都由老板绝对核心的亲信掌管。资产管理部在内部还会分成两个部门。一个部门专门管资金进账，他们会有庞大的团队去和各个国有银行、城商银行去谈贷款事宜，并且会按照一定的资产配比，将体系内的各个公司资产打包向银行做抵押贷款；另外一个部门是专门管体系内各个公司的用款申请，比如像德隆这样的企业，它下面的子孙公司如果有资金需求，就要向它资产管理部的放款负责人申请，负责人根据收到的申请，将体系内符合条件的资金放给申请企业使用。如此循环往复，这些资本大鳄体系内的钱进进出出，形成一条稳定的内部资金循环系统。这个系统运作的每一个环节都必须精准，如果有某个环节掉了链子，将导致整个体系的崩塌。德隆系最终就是因为资金链断裂而覆灭的。
弄清楚资本大鳄的内部资金运作模式，就比较容易理解他们的洗钱活动。
根据目前有关部门披露的洗钱手段，大致可以分为六类：1.古董买卖；2.寿险交易；3.海外投资；4.地下钱庄；5.各类赌场；6.证券洗钱。
德隆主要是通过海外投资和地下钱庄洗钱，而黄光裕可能采用了海外投资、地下钱庄、各类赌场和证券洗钱。可见黄光裕洗钱的模式较德隆更复杂。
黄光裕与唐万新的洗钱方式
古董
买卖 寿险
交易 海外
投资 地下
钱庄 各类
赌场 证券
洗钱
黄光裕 有 有 有 有
唐万新 有 有
古董买卖的洗钱手法是：买40只明代的花瓶，每个5000美元，把这些藏品分别存放在12家拍卖行，最好分布在12个不同的城市，然后把它们都拿出来拍卖，卖给出价最高的人，或是派最亲近的人去拍卖行把它买回来。
交易时一般都是用支票付款，所以，当某“买家”拍下一只花瓶，给拍卖行5500美元（拍卖价加上支付给拍卖行的10％的手续费）现金时，拍卖行会给“买家”一张4500美元（拍卖价减去向“买家”收取的10％的手续费）的支票。
这些费用作为洗钱的开支完全可以被一笔勾销，而且，这个花瓶还可以再次拍卖。当然，做这档生意的前提是，你多少得有点没落贵族的做派。 |
